Avrupa Birliği (AB) üyesi ülkeler, nakit yapılan ödemeleri 10 bin Euro ile sonlandırmak ve bin Euro’nun üzerindeki kripto süreçleri sıkı biçimde denetleme konusunda mutabakat sağladı.
AB üyesi ülkelerde mali süreçlere daha katı kurallar uygulanacak. Hatalıların kara para aklamasını zorlaştırmak için AB ülkelerinde büyük meblağlardaki nakit ödemeler sonlandırılacak.
Daha düşük bir hudut da uygulanabilecek
AB ülkelerinde 10 bin Euro’yu aşan nakit ödemeler yasaklanacak. Üye ülkeler, nakit ödemeler için belirlenenden 10 bin Euro’dan daha düşük hudut uygulayabilecek.
Kuyumcular aracılığıyla kara para aklanması daha da zorlaştırılacak.
AB, kara para aklamayı tedbire ve terörizmin finansmanıyla çaba kurallarını bütün kripto bölümünü kapsayacak halde genişletebilecek.
Kripto varlık hizmet sağlayıcılarının, müşterilerine ait gerekli itinası göstermesi gerekecek. Bu çerçevede kripto hizmet sunanlar, müşterileri hakkındaki gerçekleri ve bilgileri doğrulamak zorunda kalacak.
Kripto varlıklarda kimlik saklılığı zorlaşacak
Kripto varlıkların alınıp satılmasında kimliklerin gizlenmesi daha da zorlaştırılacak. Kripto hizmet sağlayanlar, bin avrodan daha fazla ölçüde süreç gerçekleştiren müşterilere ayrıntılı inceleme yapmak zorunda olacak.
Kara paranın aklanmasının önlenmesinde memleketler arası standart belirleyen Mali Aksiyon Misyon Gücü (FATF) tarafından listelenen üçüncü ülkeler, AB tarafından da listelenecek. Bu çerçevede, FATF listelerini yansıtan AB kara ve gri listeleri kurulacak.
Bu etaptan sonra kelam konusu düzenlemeyi son haline getirmek üzere AB Kurulu ile Avrupa Parlamentosu (AP) ortasında müzakereler yürütülecek.
Her iki kurumun ortak bir yasal metin üzerinde mutabakatlarının akabinde düzenleme resmen onaylanarak yürürlüğe girecek.
Mevcut durumda, AB’nin nakit ödemeler konusunda bir sınırlaması bulunmuyor. Lakin pek çok üye ülke kendi sonlarını belirliyor.
Nakit ödemeler, Fransa’da bin Euro, İtalya, Belçika ve Portekiz’de 3 bin Euro, Polonya’da 15 bin Euro’ya kadar yapılabiliyor.
Bu sonların üzerindeki ödemelerde bankacılık sisteminin kullanılması gerekiyor.
Mevcut durumda Almanya’da nakit ödemek için bir hudut bulunmuyor lakin 10 bin Euro üzeri ödemelerde kimlik göstermek gerekiyor.
(AA)